【金融普法】“断卡”行动，你知多少？

如果有人和你说，用身份证办一张不用的银行卡、电话卡或者开一个支付宝账户，就能获得几千块的收入，你是否会心动？

如果有人和你说，帮忙去买别人的银行卡、电话卡或者支付宝账户，就能获得高额提成，你是否会心动？

下面让我们一起来了解一下“断卡”行动，了解后，看看自己对上面这些诱惑是否还心动

什么是“断卡”行动？

2020年10月10日，国务院召开会议，决定在全国范围内开展断卡行动，以打击治理电信网络新型违法犯罪活动，依法整治清理涉诈电话卡、银行卡、物联卡及关联互联网账号等。

“断卡”行动断的是什么卡？

断卡行动主要通过控制手机卡和银行卡这两大类卡片，铲除电信网络诈骗犯罪的滋生土壤。

手机卡：

银行卡：

为什么要实施“断卡”行动？

1、危害特别大。犯罪分子将这些卡用于电信诈骗、网络贩毒、网络赌博等犯罪，但是由于“实名不实人”，警方追查犯罪分子非常困难，这也导致犯罪分子认为自己被抓捕的概率小，导致犯罪逐渐猖狂。

2、保护人民财产，维护社会稳定的迫切需要。一些犯罪分子利用某些群体（如偏远落后地区的人们）法律意识淡薄的漏洞来实施犯罪，导致电话卡、银行卡大量非法流通。电信诈骗不计其数，网络赌博犯罪猖狂，严重危害人民的财产安全和社会稳定。

3、时机成熟。随着我国社会的发展进步，相关法律法规逐渐完善，公安部、工信部等多个部门出台关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释，为断卡行动提供政策和法律保障。

“断卡”行动的主要措施有哪些？

断卡行动以“打击、整治、惩戒”三大措施为主。

1、打击：

开卡团伙：自行或者经组织前往银行、营业厅或者通过信息化手段开办银行卡、电话卡的人员

带队团伙：在各类QQ群、微信群等发布收购手机卡、银行卡信息，与开卡团伙交易，支付费用后收取手机卡、银行卡，交给收卡团伙的人员。

收卡团伙：发布信息招募带队团伙，接收各带队团伙的手机卡及银行卡后，送交贩卡团伙的人员。

贩卡团伙：发布信息寻找收卡团伙，接收全国各地收卡团伙的手机卡、银行卡，层层贩卖赚取差价的人员。

2、整治

重点地区：一是“涉案”两卡较多的开办地、户籍地；二是“涉案”两卡被邮寄或者被携带出境的中转地。

重点行业：一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构；二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

3、惩戒

“银行卡”：对被认定为出租、出借、出售、购买银行账户（卡）或者支付账户（收款码）的单位和个人及相关组织者，5年内暂停其银行非柜面业务、支付账户所有业务，并不得新开立账户。

“手机卡”：对被认定为出租、出借、出售、购买手机卡的单位人及相关组织者，5年内停止办理通信产品新入网业务、名下只保留一个手机或固网号码。

可能面临的法律后果：

凡向违法犯罪分子出租、出借、出售、购买银行账户（卡）、手机卡的行为，根据《中华人民共和国刑法》规定，可能涉嫌诈骗罪、帮助信息网络犯罪活动罪、掩饰隐瞒犯罪所得罪、妨害信用卡管理罪等，都将依法受到严厉打击。

防范措施：

1、理性判断，有效防范

遇到有偿借卡或者买卡的行为一定要提高警惕，不能因为一时的高利益就将自己的卡提供给他人使用。不点击可以链接，不扫来历不明的二维码防止信息泄露。

2、妥善保管个人物品

妥善保管好自己的身份证、银行卡、第三方支付账号信息等。若有遗失应及时挂失，或联系公安机关。

3、及时报警处理

若发现买卖银行卡、身份证等犯罪行为，应及时报警，并配合公安机关调查取证工作。