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【全民反诈在行动】起底电诈丨充话费也会涉嫌洗钱?“刷流水”骗局背后的套路竟是这样

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充个话费

怎么手机就被“封号”了

还说我涉嫌洗钱?

这究竟是怎么一回事

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话费“打折慢充”背后的套路

网友张先生就遇到了这个情况

他在电商平台看到折扣充话费服务

充值300元话费只需花252元

下单成功的张先生

两天后收到充值成功的信息

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半个月后

张先生接到通信运营商打来的电话

称其手机号码涉嫌诈骗

按照相关规定将对手机停机

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原来这是一种新型的

“打折慢充”洗钱陷阱

它的套路是这样的↓

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表面上你自己支付了手机话费

实际上你支付的“话费”

经慢充平台层层传递

最终到了不法分子的账户上

他们再用骗来的资金给你充值

你的手机账户

变相成为犯罪分子“洗钱”过程中的一环

手机号也将面临封禁的后果

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诈骗分子除了觊觎你的电话卡

银行卡也是他们的下手对象

“不看征信 快速放款”

“刷刷流水 包你拿到钱”

这样的贷款广告就是“诱饵”

如果你相信了

可能会成为诈骗分子的帮凶!

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“刷流水”骗局背后的套路

1.为办理贷款 男子沦为电诈帮凶

急需用钱的付某就遇到了这种情况

在网上寻求贷款的他被助贷公司联系

声称不需要征信

只要准备一张银行卡并提供流水

即可贷款10万余元

对方还表示可帮助付某做流水

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喜出望外的付某便按对方要求

将存入自己银行卡的款项取现

通过这样的操作“刷流水”

事后付某不仅没收到贷款

还被对方拉黑

直到被民警抓获

他才意识到自己的行为涉嫌违法犯罪

目前付某因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪

被警方依法采取强制措施

2.“扶贫款”一分没领到 还成了电诈“工具人”

“免费领150万‘扶贫资金’

全程无须缴纳任何费用

只需提供收款账户进行审核”

这种天上掉馅饼的好事

其实也是“刷流水”骗局抛出的“诱饵”

诈骗分子会以申领人银行卡不合格为幌子

提出给事主“包装银行卡流水”

将所谓“专用资金”存入其卡中

再声称给贫困山区做公益转出钱款

以此种方式完成“洗钱”

直到当民警找上门

事主才如梦方醒

上面的两起案例,其实都是利用所谓“包装流水”为由,诱骗群众参与“洗钱”的新型骗局。它们普遍是这样的套路↓

诈骗分子抛出各种“诱惑”,吸引诱骗事主提供个人银行卡。

他们将诈骗所得的钱款存入事主账户内,再让事主去银行取出现金,最后接头人从其手中拿回这笔现金;或者由诈骗分子的洗钱下线,利用事主的银行卡进行转账操作,直至事主的银行卡被冻结。

通过这一系列流程,诈骗所得的钱就被“转移”了,增加了公安机关追查资金的难度。

提供银行卡的事主成为了犯罪链条中的一环,他们非但不能获得所谓贷款、扶贫款等,反倒沦为电诈“工具人”,承担相应的法律后果。

防范“套路” 拒当“工具人”

面对“刷流水”骗局的层层套路

记住这几点可以帮你防范“中招”

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测测你的防诈骗水平

看过以上真实案例

再遇到“刷流水”骗局

你还会中招吗?

小编为你准备了几个小测试

看看你的防骗能力精进了没?

1、发放贷款前要求你“刷流水”,先行打给你钱款又要求你将该款项打到指定账户是出于什么目的?

A、银行卡上流水多才能贷到款

B、对方在利用我“洗钱”

C、帮对方一个小忙而已

D、特殊贷款特殊要求可以理解

答案解析:

正确答案:B。我国法律明确规定,公民不许将自己实名的电话卡、银行卡出租、出借给他人使用或以此营利。该行为涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪。

2、李某被拉进一个微信群,群主称根据国家扶贫政策,可给群里每个人170万,只需填写详细个人信息。李某应该怎么办?

A、肯定是骗子,不相信

B、赶紧填写填写资料

C、这么好的事情叫上朋友一起

D、天上掉馅饼的事终于轮到我了

答案解析:

正确答案:A。国家各类政策补贴领取不需要额外缴费。不轻信陌生人,不随意点击陌生链接,不轻易泄露自己的身份信息及银行卡信息。

3、“好消息!内部员工充值话费只要80元就可以充值100元话费!三至五天内即可到账”,看到这样的广告信息,你会怎么做?

A、赶紧按照广告上的联系方式充值

B、天下哪有这么好的事,便宜莫贪

C、充值去官方渠道,不要轻信网络广告

D、这样的羊毛一定要薅

答案解析:

正确答案:C。这种“慢充”话费,到账的话费有可能是涉诈资金,电话卡有可能会被封停,有的甚至就是诈骗行为,钱款根本不会到账。如需充值请选择正规的官方渠道。