<<返回 公司公告

利用数字人民币进行洗钱犯罪的风险提示

一、什么是数字人民币

数字货币简称DCEP,目前央行推出的数字人民币已经是批准可用于市场流通的货币。它跟纸质货币最大的不同,就是它没有实体。正常发售的纸质货币,一般都会由不同材料制作而成,同时上面会有相应的面值、图形以及发行年份。数字人民币就不会带有这些,只需要表达出它所代表的面值就行了。

二、数字人民币洗钱案例

近日,为严厉打击全社会高发的电信网络诈骗犯罪,新密市公安局集中火力向诈骗犯罪开启强攻模式,打掉全国首例利用数字人民币进行洗钱的犯罪团伙,在福建省抓获团伙成员11人,为全国“断卡行动”打击洗钱犯罪开启新的“战场”。

2021年9月中旬,新密市辖区发生一起电信网络诈骗案件,群众屈某接到一陌生电话称其网购的物品存在质量问题,准备以三倍的价格对其进行补偿,屈某按照对方的提示,被对方以“验证身份”的名义要求转账多笔,共计20余万元,后意识到被骗。新密市公安局刑侦大队在对此案进行侦办中,经追踪调查,发现多笔款项均流向一特定电子钱包内,但该钱包的交易模式又不同于以往的网络支付。

为了确定该电子钱包的使用人群及使用环境,侦查员们相继走访商业银行、金融机构、第三方支付结算公司,在郑州市公安局反诈中心的指导下,查明该电子钱包内的资金属于数字人民币,并通过进一步分析,查到福建一嫌疑人林某(女,26岁,福建福州人)。

为尽早挽回群众损失,新密市公安局刑侦大队侦查员连夜前往福建省展开工作,相继抓获林某等涉案嫌疑人11人。经突审,该洗钱犯罪团伙为了非法获利,为藏匿在柬埔寨的境外诈骗团伙通过数字人民币的方式进行洗钱,以帮助诈骗团伙逃避公安机关的查处打击。目前,涉案嫌疑人已被新密市公安局依法刑事拘留,案件正在进一步办理当中。

三、犯罪特点

1、个体以“80后”、“90后”、“00后”,青年人居多,职业信息多涉及学生、科技、电子商务、农民、自由职业等内容,户籍地多为异地,开通新型支付服务业务,使用意图存疑。

2、单位以个体工商户为主,注册金额较小,地址可疑,公司经营范围项目众多,代理注册和空壳公司特征明显,企业经营时间一般较短,在不同机构开立多个账户。

3、开通数字人民币钱包发生试探交易后,频繁发生大额资金进出。

四、警惕数字人民币洗钱犯罪

很多人还没有体验过数字人民币,骗子已经开始利用数字人民币进行诈骗和洗钱了。但是,业内专家告诉本社记者,这些“紧跟时代”的骗子利用数字人民币进行诈骗和洗钱的想法可谓打错了算盘,因为数字人民币具有高度的安全保障。

《中国数字人民币的研发进展白皮书》对于数字人民币是这样描述的:数字人民币采取中心化管理、双层运营;数字人民币与实物人民币都是央行对公众的负债,具有同等法律地位和经济价值。数字人民币按照载体分为软钱包和硬钱包,但无论是软钱包或是硬钱包,都能比较好地解决数据安全问题。

要提高数字人民币的安全性,个人防护意识也很重要,在使用过程中要注意个人的信息保护和隐私问题,不向非官方平台提供账号、密码等支付认证信息,还要防范钓鱼链接和诈骗信息等,警惕个人信息泄露风险。

无论不法分子利用数字人民币的骗术如何花样翻新,但所有的手段万变不离其宗,究其根本原因大多都是利用了部分民众“贪图便宜、盲目相信所谓权威、疏忽大意”等心理。因此,公众在日常生活中一旦遇到索要账号、密码或转账等情形,一定要冷静思考,切勿因贪图便宜而落入不法分子的圈套。